. Хронология финансового кризиса 2008 – взгляд из Германии

  • В июне 2007 года разоряются два хэдж-фонда «High Grade Structured Credit Strategies Enhanced Leverage Fund» и «High Grade Structured Credit Strategies Fund» одного из крупнейших инвестиционных банков на Уолл-Стрите Bear Stearns-Fonds из-за потерь на спекуляции ценных бумаг по недвижимости. Потери оцениваются в примерно 20 миллиардов долларов.
  • В июле 2007 года кризис впервые докатывается до Германии — из-за спекуляций на американской недвижимости серьезные проблемы возникли в первую очередь у государственных банков SachsenLB, WestLB, BayernLB и IKB.
  • В сентябре 2007 года паника вокруг английского банка Northern Rock. Из-за слухов о грядущем разорении банка клиенты начинают массово снимать деньги со счетов. Правительству Великобритании и Банку Англии приходится стабилизировать ситуацию путем огосударствлевания и госгарантии надежности вкладов. Интересно, что на этот шаг приходится идти правительству, которое всегда проповедовало политику приватизации и либерализации.
  • После этого пожар разгорается все шире. Все новые западные финансовые институты сообщают о крупных потерях в результате кризиса американской недвижимости.
  • В феврале 2008 года конгресс США принимает проект программы по поддержке экономики и коньюнктуры в размере 150 миллиардов долларов.
  • В марте 2008 из-за грозящего краха инвестиционного банка Bear Stearns его перенимает банк J.P. Morgan Chase после того как правительство США предоставляем ему соответствующие гарантии.
  • В сентябре 2008 года финансовый кризис уже стал неудержим — несмотря на активнейшие действия со стороны правительств и центральных банков.
  • 06.09.2008 — самые крупные ипотечные банки США Fannie Mae и Freddie Mac на пороге банкротства. Американское правительство перенимает контроль над обоими институтами — говорят, что под давлением китайского правительства, которое вложило в Fannie Mae и Freddie Mac огромные средства.
  • 15.09.2008 Банкротство традиционного банка Lehman Brothers, основанного еврейскими эмигрантами из Германии еще в 19-м веке. Это первый крупный случай, когда правительство не стало спасать банк и он оказал огромное негативное психологическое воздействие на финансовый мир — вдруг стало ясно, что все может упасть и дна нет. Dow Jones просто обрушился. В тот же день инвестиционный банк Merrill Lynch был перенят банком Америки (Bank of America). Этот день стал черным понедельником, после которого покатилась лавина ежедневных кризисных событий.
  • 16.09.2008 На грани банкротства страховая кампания AIG. Центральные банки выкидывают на рынки порядка 150 миллиардов долларов, чтобы хоть как-то стабилизировать ситуацию.
  • 17.09.2008 страховую кампанию AIG спасает американский центробанк, предоставляя кредит на 85 миллиардов долларов.
  • 18.09.2008 Английский банк Lloyds TSB перенимает банк HBOS. Инвестиционный банк Morgan Stanley начинает переговоры о слиянии Wachovia. Эмиссионные банки продолжают по крупному накачивать деньги на финансовые рынки.
  • 19.09.2008 Президент Буш сообщает о гигантской финансовой программе по поддержке финансовой системы. Называются невероятные суммы порядка тысячи миллиардов долларов.
  • 22.09.2008 Goldman Sachs и Morgan Stanley утрачивают статус инвестиционных банков и становятся обычными банками. Эра инвестиционных банков неожиданно заканчивается.
  • 26.09.2008 JPMorgan Chase перенимает Washington Mutual — крупнейший сбербанк США. Крупнейший банк Европы HSBC сообщает об увольнении 1100 сотрудников.
  • 29.09.2008 При голосовании в палате представителей США достигнутый ранее компромисс по 700-миллиардному плану спасения экономики не набирает большинства голосов. Паника на биржах. Немецкое правительство дает гарантии по кредитам ипотечного банка Hypo Real Estate.
  • 01.10.2008-03.10.2008 Американский сенат, а впоследствие и палата представителей поддержали модифицированный план спасения экономики. Важнейшим дополнением является выделение 100 миллиардов долларов на поддержку владельцев домов и предприятий. После немедленно последовавшей подписи президента Буша проект вступает в силу. Голландия перенимает часть крупнейшего банка за 16,8 миллиардов евро.
  • 04. 10.2008- 05. 10.2008: Опять проблемы со стабилизацией ситуации с Hypo Real Estate в Германии — банку нужно больше денег, чем сообщалось до сих пор. В результате достигнута договоренность о том, что правительство перенимает гарантии за 35-миллиардный кредит, а частные банки предоставляют 15-миллиардный кредит. Канцлер ФРГ Меркель и министр финансов Штайнбрюк гарантируют народу, что все частные вклады в Германии вне опасности. Это пусть еще юридически не проработанное заявление достигает своей главной цели: удается избежать паники вкладчиков и массового снятия денег со счетов в банках.
  • 06. 10.2008: Исландии грозит банкротство, маленькая страна перенимает государственный контроль над всеми банками. Неверотные падения на ведущих биржах мира.
  • 07. 10.2008: Министры финансов Европейского Союза принимают решение о поддержке системообразующих финансовых институтов и гарантии по всей Европе вкладов до как минимум 50000 евро.
  • 08. 10.2008: Крупнейшие центробанки мира координировано снижают текущую базовую процентную ставку. Великобритания принимает программу частичной национализации крупнейших банков страны. Общий объем программы составляет 500 миллиардов фунтов стерлингов.
  • 09. 10.2008: Падение на биржах достигает новых рекордов. Dow Jones Index опускается ниже 9000 пунктов, немецкий DAX ниже 5000.
  • 13. 10.2008: После бурной координации планов по спасению финансовой системы на общеевропейском уровне правительство Германии обнародует свой план стабилизации. Государство перенимает гарантии до 400 миллиардов евро для проблем межбанковских кредитов и готово предоставить 80 миллиардов для участия в собственном капитале банков. Сходные решения принимаются во Франции, Австрии, Испании и Голландии.
  • 14. 10.2008: Ведущие экономические институты заявляют, что Германия на «грани рецессии». В США формируется программа по поддержке межбанковских кредитов. Кроме того правительство осуществляет частичную национализацию банков на общую сумму в 250 миллиардов.
  • 15. 10.2008: Дефицит бюджета США достигает рекордных 455 миллиардов долларов. В Европе принимается решение о послаблениях в порядке составления банковских балансов и принимается европейский антикризисный план.
  • 17. 10.2008: В Германии вступает в силу закон о 480-миллиардном пакете спасения экономики.
  • 21. 10.2008: BayernLB — первый немецкий банк, решивший воспользоваться госпомощью запрашивает вливания на 5,4 миллиарда евро. Еще миллиард планируется получить от земли Бавария и баварских сберкасс. На следующий день политическую ответственность за проблемы с BayernLB перенимает баварский министр финансов Эрвин Хубер — он подает в отставку.
  • 24. Oktober 2008: 13 asiatische Staaten einigen sich auf ein gemeinsames Rettungspaket mit einem Volumen von 80 Milliarden US-Dollar. Интернациональный валютный фонд IWF предоставляет Исландии кредит в размере двух миллиардов долларов. 13 стран Азии согласовывают совместный «аварийный пакет» на сумму 80 миллиардов долларов США.
  • 27. 10.2008: Интернациональный валютный фонд IWF предоставляет помощь Венгрии и Украине, тяжело затронутых финансовым кризисом. Немецкий Postbank нуждается в увеличении капитала и в пакете господдержки. Ведущие автоконцерны в Германии ухудшают свои прогнозы на будущее и планируют остановку конвейера. Например, Daimler сообщил о полном стопе производства в течение месяце на рождественские каникулы для всех своих немецких заводов. Напрямую затронуты около 150000 сотрудников фирмы, но опосредованно эффект намного больше, поскольку и поставщики Даймлера вынуждены останавливать свое производство.
  • 29. 10.2008: Два немецких фонда недвижимости останавливают выплаты акционерам, поскольку народ в панике пытается «скинуть» все бумаги и это грозит очередными банкротствами как бы «без причины». Американский эмиссионный банк снижает базовую учетную ставку до 1%! Президент европейского центробанка дает понять, что и понижение ставки в Европе не за горами. Все ожидают очередного снижения на 0,5% через неделю. Невероятные взлеты и падения акций Фольксвагена приводят к переоценке доли акции в немецком индексе DAX.
  • 31.10.2008 Hypo Real Estate получает добро на первые 15 миллиардов евро в рамках антикризисного госпакета. Частные немецкие банки пересматривают свою позицию по отношению к госпакету и обсуждают пути координированного использования государственной поддержки.
  • Другие публикации из рубрики «Финансы»

    Другие публикации из рубрики «Интеграция»